Finanzen

PeerCube Review - P2P-Investitionssoftware

PeerCube ist ein Peer-to-Peer (P2P) Filter-Tool. PeerCube erfasst und analysiert Daten auf P2P-Lending-Sites seit 2011, was es tatsächlich zu einer der besser etablierten P2P-Investment-Apps macht (die meisten sind erst seit ein oder zwei Jahren verfügbar, einige sogar nur für ein paar Monate!). Seit seiner Inbetriebnahme hat PeerCube den Nutzern geholfen, Darlehensinvestitionen von mehr als 60 Millionen US-Dollar zu verwalten.

PeerCube arbeitet mit Lending Club und Prosper zusammen, den beiden größten P2P-Kredit- und Investitionsplattformen. Der Grund, warum PeerCube nicht mit anderen P2P-Plattformen zusammenarbeitet, liegt darin, dass nur Lending Club und Prosper Daten zur bisherigen Performance und den aktuell verfügbaren Krediten bereitstellen. PeerCube wird erwägen, den Dienst auf anderen Plattformen zu erweitern, sobald sie ähnliche Informationen bereitstellen.

Trotz der engen Zugehörigkeit ist PeerCube nicht mit einer der beiden großen P2P-Plattformen verbunden, sondern fungiert als Service in Verbindung mit beiden.

Die Einfügung des Wortes "Peer" in den Namen des Dienstes ist kein Zufall. Benutzer von PeerCube sind in der Lage, ihre eigenen Meinungen zu verschiedenen Krediten abzugeben, die mit anderen Benutzern des PeerCube-Dienstes geteilt werden. Diese gemeinsame Erkenntnis kann erheblich dazu beitragen, die Qualität und den Status verschiedener Kredite zu bestimmen.

Wie funktioniert der PeerCube?

Die Anmeldung bei PeerCube ist ein einfacher Vorgang. Sie benötigen lediglich einen Benutzernamen, eine E-Mail-Adresse und ein Passwort. Ähnlich wie bei anderen automatisierten P2P-Investmentdiensten müssen Sie Ihre Lending Club-API bereitstellen, um die Website optimal nutzen zu können.

PeerCube beginnt mit der Überprüfung der Leistung Ihres Portfolios und identifiziert dann problematische Kredite, indem die Migration der Kreditqualität überprüft wird. Dann hilft es Ihnen, die Verkaufspreisanpassung vom Sekundärmarkt (Folio Investing durch den Lending Club) zu erhalten.

Der Service ermöglicht es Ihnen, weniger Zeit für die Verwaltung Ihres Portfolios aufzuwenden und bietet täglich eine automatische Aktualisierung Ihres Portfolios.

Der Service funktioniert mit Kreditfiltern. Sie können Kreditfilter erstellen, um die Kredite auszuwählen, in die Sie investieren möchten, und jeder Filter kann für die spätere Verwendung gespeichert werden. Sie können einen gespeicherten Filter laden oder löschen und so viele Filter erstellen, wie Sie möchten.

Ihre Notizen werden unter "Peer-Optionen" angezeigt, so dass Ihre Kollegen Ihre Notizen sehen können (das sind geschriebene Notizen, keine Darlehensnotizen). Sie können auch Notizen Ihrer Kollegen sehen.

PeerCube bietet eine soziale Komponente für Investitionen durch den Service. Dies kommt zumindest teilweise unter der Überschrift "Peer Insights". Mit dieser Funktion können Sie Ihre spezifischen Darlehen anzeigen oder aus einer Liste der am besten bewerteten Kredite auswählen und Ihre Meinungen (schriftliche Notizen) unter jedem Darlehen suchen. Sie können auch die Liste der Kredite mit den meisten Ihrer Meinungen durchsuchen.

Die aktuell verfügbaren PeerCube-Updates leihen sie alle 30 Minuten aus, während die historischen Kreditdaten einmal am Tag aktualisiert werden.

PeerCube-Tools und Funktionen

PeerCube verfügt über eine Reihe von Tools und Funktionen, die es als P2P-automatisierten Investment-Service einzigartig machen. Sie können feststellen, dass einer oder mehrere eine bestimmte Nische in Ihrer eigenen P2P-Investitionstätigkeit füllen.

PeerCube-Risikoindex. Auch als das bezeichnet schlechter Kredit Erfahrung Index oder BLE-Index ist ein proprietärer Algorithmus, der von PeerCube entwickelt wurde und das Risiko jedes Kredits basierend auf verschiedenen Darlehen, die aus den Kreditdaten des Lending Club verfügbar sind, bewertet. Bei der Berechnung des Risikoindex werden 19 Attribute berücksichtigt, einschließlich Zinssatz, FICO-Range und Laufzeit des Kredits.

Der Index ignoriert die Kreditwürdigkeit des Lending Club, dies ist jedoch kein Versehen. Die Bonitätsstufe wird nicht berücksichtigt, da der Risikoindex eine unabhängige Perspektive auf das Kreditrisiko bietet. Je niedriger der Index, desto sicherer ist der Kredit (weniger wahrscheinlich wird er abgerechnet).

Automatische Ausleihe Diese Funktion steht Mitgliedern zur Verfügung, die ein Pro-Plan-Abonnement besitzen (siehe Preispläne unten). Sie müssen Ihre API für beide Plattformen bereitstellen, um die automatische Ausleihfunktion nutzen zu können. Die besten Praktiken und Verfahren zwischen den beiden Plattformen sind weitgehend ähnlich.

Der Service richtet sich an Anleger, die keine Zeit damit verbringen wollen, verfügbare Kredite manuell zu überprüfen und ihr Geld, sobald es verfügbar ist, zu investieren. Es ist auch für Anleger, die eine definierte Kreditvergabestrategie haben, die keine manuelle Überprüfung erfordert, und erkennen, dass die besten Investitionsmöglichkeiten schnell gefunden werden, und daher ist die Geschwindigkeit der Investitionstätigkeit ein wichtiger Faktor.

Der automatisierte Kreditprozess funktioniert, wenn neue Kredite zu den Plattformen Lending Club und Prosper hinzugefügt werden. Automated Lending erteilt Lending Club jeden Tag um 10:00 Uhr und um 2:00 Uhr pazifischer Zeit Darlehensaufträge. Dies wird mit der Tatsache zusammenfallen, dass der Lending Club automatisch Kredite an Teilkreditpools für Retail-Kreditgeber freigibt, die 12 Stunden nach der Erstnotierung als ganze Kredite aufgenommen wurden.

Kreditfilter. PeerCube-Nutzer haben mehr als 1.300 Filter entwickelt, die Ihnen bei der Entwicklung Ihrer Kreditvergabestrategie helfen - wobei immer mehr Benutzer hinzugefügt werden, wenn diese entwickelt werden. Sie können mit vorgewählten Leihideen beginnen und dann zusätzliche Kreditfilter erhalten, die von der Gemeinschaft geteilt werden. Sie haben auch die Möglichkeit, auf Ihre Kreditfilter zuzugreifen und sie anzupassen.

Sie können die frühere Leistung von Krediten sowohl bei Lending Club als auch bei Prosper überprüfen und die Kreditattribute ermitteln, die die besten Renditen aufweisen. Sie können die Rückflussvariabilität auch mithilfe der Vintage-Segmentierung bestimmen. Die Kontrolle über Ihre Kreditfilter ist eines der überzeugendsten Features von PeerCube und ein Ergebnis des sozialen Teilens des Dienstes.

PeerCube Blog. Der Blog bietet Artikel, in denen die komplizierten Details des Investierens auf P2P-Plattformen erläutert werden und wie Sie Ihre Anlageperformance verbessern können.Die Artikel beziehen sich auf spezifische Strategien sowie solche, die für den Lending Club oder Prosper erforderlich sind. Wenn Sie mit P2P-Investitionen noch recht jung sind, wird der Blog ein ausgezeichneter Ort sein, um sich mit P2P-Investitionen vertraut zu machen.

PeerCube-Preisfindung

PeerCube hat drei Preispläne: den kostenlosen Plan, Pro-Plan und institutionellen Plan. Hier sind die Details von jedem:

Kostenloser Plan. Es ist nicht nur kostenlos für diesen Plan, aber Sie müssen keine Kreditkarte registrieren. Sie können Kreditfilter auf der primären Plattform sowie die historische Leistung verwenden. Darlehensideen können Renditestrategien beinhalten. Sie erhalten ein Portfolio-Profil sowie automatisierte Portfolio-Updates. Sie haben auch Zugang zum Secondary Market des Lending Clubs (Folio Investing) sowie zu früheren Leistungsnachweisen sowohl beim Lending Club als auch bei Prosper.

Pro Plan. Sie müssen sich zuerst für den kostenlosen Tarif anmelden und dann auf den Pro-Tarif aktualisieren. Die Gebühr beträgt 19,95 $ pro Monat, was durch automatische monatliche Rechnungsstellung auf Ihrer Kreditkarte erfolgt.

Der Pro-Plan enthält alle Vorteile des kostenlosen Plans, bietet aber noch mehr Funktionen. Zum Beispiel können Sie Kreditfilter mit sekundären Krediten des Darlehensclubs, mit automatisiertem Kreditgeschäft und mit der Funktion "Frühere Vorauszahlung und Ausfallrisiko" verwenden. Sie können die erwartete Rendite auch nach Kreditqualität prognostizieren.

Portfolio-Analyse umfasst Portfolio-Profile nach Attributen, Portfolio-Alerts und Notes at Risk. Auf dem Lending Club Secondary Market erhalten Sie Zugang zu Preisvorschlägen für Ihre Portfolio Notes sowie die Möglichkeit, auf diesem Markt Kauf- und Verkaufsaufträge zu platzieren. Sie können auch Großeinkäufe tätigen sowie Preise basierend auf Vintage-, Credit-Grade- oder FICO-Trends.

Institutioneller Plan. Bei diesem Plan handelt es sich um einen benutzerdefinierten datengesteuerten Service, den PeerCube institutionellen Kreditgebern und nicht einzelnen Investoren anbietet. Es bietet eine flexible Gebührenstruktur und basiert auf einem Tageskurs und dem verwalteten Vermögen. Es bietet Evaluation, Entwicklung und Verbesserung von Kreditvergabestrategien. Auf der Portfolio-Seite bietet es Profiling, Performance-Messung und Bewertung. Es bietet auch eine Risikoanalyse basierend auf Kredit, Portfolio und Modellierung.

Ist PeerCube sinnvoll?

Da PeerCube den kostenlosen Tarif anbietet, haben Sie nichts zu verlieren, wenn Sie den Service ausprobieren. Wenn es für Sie funktioniert, können Sie zum Pro-Plan weitergehen, um noch mehr Werkzeuge und Funktionen zu nutzen.

PeerCube kann besonders vorteilhaft für größere Investoren auf P2P-Plattformen sein. Weil sie für den Pro-Plan eine monatliche Pauschalgebühr verlangen, die die Gebühr auf etwa 20 US-Dollar pro Monat beschränkt. Dies steht im Gegensatz zu anderen automatisierten P2P-Investmentservices, die entweder auf der Höhe Ihrer monatlichen Investmentaktivität oder auf der Größe Ihres Portfolios basieren.

Der Peer-Aspekt von PeerCube ist ebenfalls aufschlussreich. Dies bietet P2P-Investoren die Möglichkeit, eigene Auswertungen zu verschiedenen Krediten einzubeziehen und insbesondere Filter zu erstellen und zu nutzen. Es sollte für kleinere Anleger, vor allem aber für größere Anleger, die jeden Monat Hunderte von Krediten auswerten müssen, wertvoll sein und den Prozess optimieren und verbessern.

Die Beteiligung der Anleger an Kreditfiltern ist einer der größten Vorteile von PeerCube. Der Dienst verfügt bereits über mehr als 1.300 Filter, aus denen Sie eine beliebige Nummer auswählen können, die Sie für am wichtigsten halten. Außerdem können Sie Ihre Filter priorisieren, wodurch Sie die Attribute, die für Sie am wichtigsten sind, bestimmen können, welche Kredite und Notes Sie investieren.

Wenn Sie ein großes P2P-Portfolio haben und ein aktiver Trader sind, benötigen Sie eine Art automatisierter Anlagedienst. PeerCube sollte definitiv einer dieser Dienste sein.

Schau das Video: CUBE Konfiguration mit SIP-Verbindung - Teil-4 Dial-Peers

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