Finanzen

Personal Capital Review: Ein kostenloses Tool zur Analyse Ihrer Investitionen

Jedes Werkzeug, das geschaffen wurde, um mein Leben einfacher und besser organisiert zu machen, ist ein Werkzeug, über das ich etwas lernen möchte. Personal Capital ist ein Online-Tool, das Mint ähnlich ist, aber einen Mehrwert bietet: Der Fokus liegt nicht nur auf Ihren Ausgaben und Ihrem Cashflow, sondern auch auf der Verwaltung Ihrer Investitionen und Ihres Nettovermögens.

Die Software, die sie anbieten, wie Mint, ist kostenlos. Sie haben jedoch eine zusätzliche Funktion für Kunden mit einem Nettovermögen von mindestens 250.000 USD in Bargeld und / oder Altersguthaben: der Vorteil von Finanzberater- und Finanzplanungsdiensten. Es ist eine zentrale Anlaufstelle, um alle Ihre Konten an einem Ort anzuzeigen und zu verwalten, mit dem zusätzlichen Vorteil, dass Ihnen Finanzberater und Finanzplaner zur Verfügung stehen, wenn Sie den Teil von Personal Capital nutzen möchten oder möchten.

Es ist eine zentrale Anlaufstelle, um alle Ihre Konten an einem Ort anzuzeigen und zu verwalten, mit dem zusätzlichen Vorteil, dass Ihnen Finanzberater und Finanzplaner zur Verfügung stehen, wenn Sie den Teil von Personal Capital nutzen möchten oder möchten.

Persönliches Kapital
4.5

Zusammenfassung

Personal Capital bietet für jeden etwas, von der jungen und beginnenden Erwachsenen, die gerne lernen, wie sie ihre Finanzen richtig verwalten, bis zum unabhängigen, wohlhabenden, eifrigen Investor und allen dazwischen.

Wie funktioniert das Personal Capital?

Der erste Schritt besteht darin, Ihre Cash-Konten, Ihre Nicht-Ruhestandskonten und Ihre Rentenkonten so einzurichten, dass sie auf der Personal Capital-Website angezeigt werden können. Ihr hochsicheres System stellt sicher, dass die Kunden mehrere, leicht nachvollziehbare Sicherheitsschritte haben, um sicherzustellen, dass nur der Kunde selbst und von Personal Capital autorisierte Mitarbeiter die Finanzinformationen des Kunden einsehen und analysieren können die Hilfe der leicht verständlichen Technologie von Personal Capital.

Screenshot eines persönlichen Kapitalkontos

Sobald Ihr Konto bei Personal Capital eingerichtet ist, können Sie täglich einchecken, um nahezu jeden Aspekt Ihres finanziellen Bildes zu sehen: Ihr Einkommen, Ihre Ausgaben, Ihre Investitionssummen, Ihre Vermögenssummen, Ihre Haftungsbeträge und Ihr Gesamtnettovermögen.

Das Personal Capital-System macht das Asset- und Tagesgeldmanagement einfach und bequem. Mit wenigen Mausklicks können Sie sehen, wo Sie sind und wo Sie sein müssen, um die von Ihnen festgelegten finanziellen und Ruhestandsziele zu erreichen, ohne die Personal Capital Website zu verlassen.

Die Geschichte des persönlichen Kapitals

Personal Capital hat ein beeindruckendes Team von Führungskräften an der Spitze dieses schnell wachsenden Unternehmens. Der CEO und Gründer, Bill Harris, hat einen Lebenslauf, in dem er sowohl PayPal als auch Intuit leitet, wodurch er mehr als zwei Jahrzehnte beim Aufbau erfolgreicher Finanztechnologie-Systeme für große und angesehene Unternehmen gewonnen hat.

Amy Hong, Chief Compliance Officer von Personal Capital, bekleidete leitende Compliance-Positionen bei namhaften Unternehmen wie ING, Barclays Global und Ernst & Young.

Der Rest des Führungsteams verfügt über eine beeindruckende Menge an finanzieller und technologischer Expertise in einer Vielzahl von Karrieretiteln und mit einer Vielzahl namhafter Unternehmen. Zu wissen, dass die Gründer von Personal Capital sich die Zeit genommen haben, ein erfahrenes und gebildetes Team von Führungskräften zu entwickeln, stellt sicher, dass das gesamte Personal von Personal Capital mit den besten Interessen des Kunden und des Unternehmens ausgewählt wurde. Es ist offensichtlich, dass Personal Capital beabsichtigt, auf lange Sicht zu sein.

Was genau kann Personal Capital für Sie tun? Die vorteilhafteste Eigenschaft von Personal Capital ist, dass Sie Ihre Investitionen, Bankkonten und Haushaltsfinanzen an einem Ort kostenlos einsehen können.

Eigenschaften

Es gibt eine Reihe von großartigen Funktionen, um Ihr finanzielles Leben zu erleichtern.

Investitionsüberprüfung

Dies wird Ihnen sagen, ob Sie basierend auf Ihrem Anlageprofil entsprechend zugeordnet sind. Wenn Sie beispielsweise Ihr Portfolio nicht zeitweise neu gewichtet haben, ist es möglich, dass Sie in Aktien übergewichtet sind, da das Wachstum in dieser Anlageklasse höher ist als in anderen.

Wenn Sie auf der Registerkarte "Investieren" auf den "Investment Checkup" klicken. Es könnte sein, dass Ihre Vermögensallokation zu aggressiv ist und dass die Aufnahme von Anleihen die Diversifizierung erhöhen würde.

Retirement Fee Analyzer

Dies ist ein Tool, das die Gebühren analysieren wird, die Sie für Ihre Altersvorsorgekonten wie Ihre 401k bezahlen, wie sich diese Gebühren auf das Wachstum Ihres Rentenkontos im Laufe der Jahre auswirken, und mit der Verfügbarkeit ihrer kostenlosen Online-Ressourcen hilft es Ihnen, eine fundierte Entscheidung zu treffen Wie investieren Sie in den Ruhestand, basierend auf Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen.

Sie indexieren

Dies verfolgt Ihre Leistung und Sie können diese Leistung mit Benchmarks wie dem S & P 500 vergleichen.

Personal Capital hat eine KOSTENLOSE mobile App

App

Diese App ist sehr umfassend, einfach zu bedienen und habe ich erwähnt, dass es kostenlos ist?

Persönliche Kapitalangebote Wealth Management

Für Kunden mit einem höheren Nettovermögen (über $ 250.000) bietet Personal Capital auch Wealth Management an. Die festgelegten Gebühren für Personal Capital-Gebühren sind erstaunlich angemessen.

Gebührenstruktur:

  • Erste $ 1 Million: 0.89%
  • Erste $ 3 Millionen: 0.79%
  • Nächste $ 2 Millionen: 0.69%
  • Nächste $ 5 Millionen: 0.59%
  • Über 10 Millionen US-Dollar: 0.49%

Da Personal Capital eine festgelegte, niedrige Gebühr für ihre Beratungsdienstleistungen erhebt, können Sie sicher sein, dass Ihr Anlageberater bei Personal Capital Ihnen keine Investitionen vorschlägt, basierend darauf, welche Fonds und Produkte eine höhere Provision zahlen, sondern stattdessen fundierte Empfehlungen abgeben basierend auf dem, was sie für das beste Produkt oder die beste Dienstleistung für Ihr individuelles Portfolio und Ihre Anlageziele halten.

Es ist das Einkommen aus den High-End-Portfolio-Kunden, die es Personal Capital ermöglichen, ihre Finanzsoftware allen Kunden unabhängig von ihrem Nettovermögen kostenlos anzubieten. Auf diese Weise kann Personal Capital jedem einzelnen Kunden dabei helfen, auf eine stabilere finanzielle Zukunft hinzuarbeiten und gleichzeitig sicherzustellen, dass es sich um ein tragfähiges und profitables Unternehmen handelt.

Nach dem, was wir bisher gesehen haben, erspart Ihnen Personal Capital praktisch die Mühe, Ihr Gas und Zeit zu verschwenden, um sich mit einem Vermögensverwaltungsberater zu beraten, der Ihnen die Möglichkeit bietet, alle Ihre Aufgaben über seine mobile App zu verwalten.

Habe ich erwähnt, dass es kostenlos war?

Sie fragen sich: Die mobile App ist zwar kostenlos, aber macht Personal Capital den Vermögensverwaltungsservice nicht viel besser?

Ja und nein.

Wie bereits erwähnt, basiert die Gebührenstruktur von Personal Capital auf Ihrem Nettovermögen. Beachten Sie, dass ihre Servicegebühren denen der meisten, wenn nicht aller Vermögensberater entsprechen.

In der heutigen technologisch fortschrittlichen Welt mit unseren Smartphones und verschiedenen anderen mobilen Geräten, die es uns ermöglichen, eine globale Reichweite zu erreichen, machen wir uns am meisten Sorgen über Privatsphäre und Sicherheit. das Wort "hacking" wird zum Synonym für unseren Alltag.

Die mobile App von Personal Capital, speziell die Sicherheitsabteilung, hat nur positive Bewertungen erhalten. So können Sie sich beruhigt darauf verlassen, dass Ihre Informationen sicher sind. Personal Capital erfordert, dass der Kontoinhaber jeden Personal Computer registriert, den Sie für Ihre Vermögensverwaltung verwenden.

Die Vermögensverwaltungsgesellschaft bietet Ihnen zwei Möglichkeiten, jedes Gerät zu überprüfen und zu registrieren - entweder per E-Mail oder telefonisch.

Die Website und die mobile App von Personal Capital verwenden beide eine Verschlüsselung, die mit seriösen Websites vergleichbar ist. Sie benötigen außerdem ein Kontobild und ein Passwort, um Ihr Gerät zu registrieren und sich anzumelden.

Interessante Tatsache: Eine weitere Bewertung der Vermögensverwaltungsgesellschaft gab Personal Capital eine solide Fünf-Sterne-Bewertung.

Die Profis:

  • Es ist einfach zu verwenden mit ihrer nahtlosen integrativen Technologie, die sich über den PC, das Tablet und das Smartphone erstreckt
  • Einfach zu verwaltende Konten mit ihrer intuitiven Benutzeroberfläche
  • Sie bieten Grafiken und Diagramme, die benutzerfreundlich und leicht zu verstehen sind
  • Gibt Ihnen die Möglichkeit zu verwalten, wie viel ich in Ihre Investitionen ausgeben und um zu sehen, wie viel Sie sparen
  • Die Universal Scheckheft-Funktion reagiert wie PayPal und ermöglicht es Ihnen, Geld an den gewünschten Ort zu überweisen, und es ist kostenlos
  • Hat eine automatische wöchentliche E-Mail-Funktion, die Änderungen in Ihrem Nettowert anzeigt. Sie können sich auch dafür entscheiden, eine Rechnungserinnerung zu erhalten
  • Personal Capital unterstützt Sie dabei, genau Ihre Investitionen in die von Ihnen gewählte Vermögensallokation einzupassen
  • Ihre mobile App ist auf verschiedenen Plattformen verfügbar (z. B. PC, Smartphone und Tablet)

Die Nachteile:

  • Ihre Struktur der Vermögensverwaltungsgebühren entspricht der der meisten, wenn nicht aller anderen Vermögensverwaltungsberater.
  • Die Budgetierungsfunktion der App hat viele Einschränkungen und ist nicht so gut wie gesagt Mint.com

Wie ich Personal Capital persönlich nutze

Als ich anfing, ihre Werkzeuge zu benutzen, benutzte ich sie ausschließlich online. Ich verband ein altes 401k mit dem Tool und stellte fest, dass ich wirklich hohe Gebühren bezahlte, etwas, von dem ich keine Ahnung hatte, bis ich anfing, persönliches Kapital zu verwenden. Nach dieser Entdeckung beschloss ich, diese Vermögenswerte in meine IRA zu übertragen, um auf lange Sicht eine beträchtliche Menge Geld in Gebühren zu sparen.

Seitdem habe ich festgestellt, dass die mobile App häufiger eine gute Ressource ist. Ich benutze es, um das Nettovermögen zu überprüfen (um sicherzustellen, dass es steigt) und um sicherzustellen, dass unsere Schuldenstände jeden Monat weiter fallen. Wir haben Kreditkarten, die wir jeden Monat auszahlen, also ist die einzige revolvierende Schuld, die wir haben, unsere Hypothek, die wir früh auszahlen wollen.

Diese App war auch praktisch für die Budgetierung Komponente, aber ich bevorzuge immer noch Minze für die Budgetierung Seite der Dinge.

Wegbringen

Da sich die Welt heute immer mehr auf Online-Dienste für jeden Aspekt ihres Lebens verlässt und mehr und mehr Finanzunternehmen daran arbeiten, diese Online-Finanzbedürfnisse zu bedienen, verlangen die Kunden qualitativ hochwertige, transparente und objektive Dienstleistungen von Finanzunternehmen.

Die über 700.000 Kunden, die sie betreuen, und ihre wachsenden verwalteten Vermögen von über einer Milliarde, beweisen, dass Personal Capital seine Versprechen hält. Ich denke, was ich an Personal Capital am besten finde, ist, dass es seine Dienstleistungen nicht nur auf vermögende Kunden beschränkt.

Personal Capital bietet für jeden etwas, von der jungen und beginnenden Erwachsenen, die gerne lernen, wie sie ihre Finanzen richtig verwalten, bis zum unabhängigen, wohlhabenden, eifrigen Investor und allen dazwischen.

Ungeachtet Ihres Einkommens, Ihrer Schuldenlast, Ihres Nettovermögens oder Ihrer aktuellen finanziellen Situation kann Ihnen Personal Capital helfen, Ihre persönlichen Finanzen auf einen solideren Boden zu bringen, sei es durch die Verfolgung von Ausgaben und Budgets oder durch das Wachstum Ihres Plüschnistels noch größere Anzahl.

Wenn Sie nach einem One-Stop-Shop suchen, mit dem Sie jeden Aspekt Ihres Finanzportfolios einsehen, verwalten und bewerten können, sollten Sie sich über die Vorteile von Personal Capital informieren. Sie können nur finden, was Sie suchen.

Schau das Video: Personal Capital Review f├╝r Investitionen in 2017 und dar├╝ber hinaus

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