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Stoppen Sie, durch schlechte Investmentfonds schikaniert zu werden

Erinnerst du dich an das Kind in der Grundschule, das immer Ärger hatte, weil es Leute verprügelt hat?

Er war immer in Haft und wurde immer dafür aufgezogen, andere Kinder aufzurichten, und als sie älter wurden, änderte sich nicht viel.

Das sind die Mobber, von denen du fern bleiben wolltest, denn wenn du dir zu nahe kommst, würdest du wahrscheinlich geschlagen werden. Kein Spaß.

In der Investmentwelt gibt es Investmentfonds, die diese Beschreibung zu einem "T" passen.

Sie hatten eine schreckliche Erfolgsbilanz und wenn Sie zu nahe kommen, indem Sie Ihr Geld in sie stecken, bekommen Sie Ihren Hintern getreten.

Kürzlich hatte ich ein Treffen mit einem potenziellen neuen Kunden, und ich war platt, welche Anlageoptionen er hatte.

Sein Finanzberater hatte ihn in sechs verschiedene Investmentfonds aufgenommen und war nicht gut diversifiziert.

Was die Sache noch verschlimmerte, war, dass vier der sechs Investmentfonds, die er besaß, fürchterlich waren.

Wenn ich schrecklich sage, bin ich großzügig. Sie waren einfach nur schlechte Investmentfonds.

Heute möchte ich Ihnen einen schnellen Weg zeigen, wie ich einen Investmentfonds aufspüren kann und sofort wissen, ob es einer dieser schlechten Kids ist, von denen Sie fern bleiben müssen.

Identifizieren der schlechten Eier

Ich habe verschiedene Tools, mit denen ich einen schnellen Überblick über einen Investmentfonds machen kann. Einer von denen, die ich gerne benutze, weil es wirklich einfach ist, hochzuziehen, ist Thomson Reuters. Thomson Reuters hat ein Produkt mit dem Namen "Investment Tool", das über eine Datenbank mit fast jedem einzelnen Investmentfonds verfügt, der dort existiert.

Wenn Sie einen Investmentfonds haben und mehr Informationen darüber erfahren möchten, kann ich ihn entweder mit Namen oder Symbol abrufen und habe unglaubliche Daten im Handumdrehen in den Händen. Unten sehen Sie einige Screenshots zu einigen Daten, die ich in einem der Investmentfonds gefunden habe.

Was einer der sechs ausgewählt hatte, war definitiv der Schlimmste, den dieser Typ in seinem Portfolio hatte. Aber die anderen waren nicht viel besser.

Schauen wir uns das erste Diagramm an. Die erste Grafik zeigt ein Wachstum von 10.000 USD im Laufe der letzten zehn Jahre und vergleicht es dann mit einem Index des Russell 3000 Growth Index.

Es ist schlimm und dann gibt es diesen Investmentfonds

Wenn Sie sich das Diagramm ansehen, steht die königsblaue Linie für den Investmentfonds und die grünliche Knicklinie für den Index. Sie bemerken, wie weit die blaue Linie unter der Krickente liegt? Was das bedeutet, ist, dass dieser Investmentfonds saugt. Dieses Ding ist in den letzten zehn Jahren kontinuierlich unter seinem Index geblieben.

Warum zum Teufel würden Sie jemals einen Investmentfondsmanager bezahlen, um Ihr Geld zu verwalten, dass sie nicht einmal mit dem Index Schritt halten können? Die einfache Antwort ist: Du solltest nicht.

Diese Investmentfonds müssen an die Minderjährigen geschickt werden

Für alle Sportbegeisterten gibt es eine kleine Analogie, die ich gerne benutze: Baseball. Nehmen wir an, dass der Durchschnittslitungsdurchschnitt bei .250 liegt.

Wenn der Index (in diesem Fall Russel 3000 Index) mit 0,27 bewertet wird, dann weicht dieser Investmentfonds ungefähr um 0,180 ab. Huch!

Wenn Sie ein Major-League-Baseball-Spieler mit einer Schlagzahl von .190 sind, werden Sie wahrscheinlich nicht so lange in den Major-Ligen sein. Wenn man sich diese schnelle Grafik anschaut, würde man sich fragen, warum jeder Finanzberater dies seinen Kunden empfehlen würde. Ehrlich gesagt, habe ich mir genau die gleiche Frage gestellt und konnte mir keine gute Antwort einfallen lassen.

Vergleich der Investmentfonds

Das letzte Diagramm zeigt, wie dieser Investmentfonds im Vergleich zu anderen Fonds in seinem Index steht. Nach Lipper, die nur ein weiteres Tracking-Unternehmen auf Anlagen einschließlich Investmentfonds ist, rangiert dieser Investmentfonds in der Kategorie Multi-Cap-Wachstumsfonds.

Ständig ein Bodenbewohner

Wenn Sie sich das Diagramm anschauen, werden Sie sehen, dass wir 15, 5, 3 und 1 Jahre zurückgehen. Wenn Sie sich diesen Investmentfonds in den letzten 15 Jahren ansehen, werden Sie sehen, dass es in seiner Kategorie 200 Fonds gibt.

Von diesen 200 Fonds platzierte dieser Investmentfonds # 180. Das bedeutet, dass es 179 andere Fonds in dieser Kategorie gibt, die besser abgeschnitten haben als dieser Investmentfonds und ihn in den unteren 25% platziert hat.

Noch einmal, was heißt das? Das bedeutet, dass dieser Investmentfonds saugt.

In den nächsten 10 Jahren gibt es nun 336 Investmentfonds in dieser Kategorie, wobei dieser Fonds 254 platziert. Dies bedeutet wiederum, dass 253 Investmentfonds besser sind als dieser.

Ich denke, du hast das Wesentliche, aber lass mich weitermachen und es sagen; das bedeutet, dass dieser Investmentfonds saugt. Obwohl wir in den fünf-, drei- und einjährigen Aussichten eine Verbesserung sehen konnten, nachdem es in das dritte Quartil gewechselt war, liegt es immer noch weit unter vielen anderen Investmentfonds in dieser Kategorie.

Vorsicht: Vermeiden Sie schlechte Investmentfonds

Leider sehe ich diese Arten von Investmentfonds in vielen verschiedenen Kundenportfolios und ich kann fast argumentieren, dass dies kriminell ist. Wie bereits erwähnt, brauchte ich buchstäblich nur ein paar Minuten, um einen kurzen Blick auf diesen Investmentfonds zu werfen, um zu sehen, wie schrecklich es wirklich war. Ich kann mir nicht vorstellen, wie ein anderer Finanzberater dies ehrenhaft jedem empfehlen könnte.

Der Kunde, der den Investmentfonds vor etwa fünf Jahren gekauft hat und seitdem besitzt; Das war bei jedem anderen Investmentfonds in seinem Portfolio der Fall.

Wann haben Sie zum letzten Mal Ihre Investmentfonds überprüft und sichergestellt, dass Sie keine schlechten Kinder in Ihrem Portfolio haben? Es könnte eine gute Idee sein, dies zu überprüfen.

Schau das Video: Die Macht um Acht (9)

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