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Fundrise Review: Wie man mit einer kleinen Investition in Unternehmensimmobilien investiert

Es macht Spaß, HGTV zu schauen und sich vorzustellen, wie es sich anfühlen würde, Geld zu verdienen, indem man Häuser umdreht.

Es muss ein riesiges Gefühl der Erfüllung vorhanden sein, wenn Sie den ursprünglichen Charme eines Hauses unter jahrzehntelangen schlechten Innenarchitekturentscheidungen aufdecken, ganz zu schweigen von dem Geld, das aus all diesen Arbeiten zu kommen scheint.

Aber seien wir ehrlich: Die meisten von uns haben nicht die Zeit, die Ressourcen oder die Heimwerker-Fähigkeiten, um das zu schaffen.

Sie müssten die Immobilie im Voraus kaufen, zusammen mit den Baumaterialien und den qualifizierten Arbeitskräften. Dann müssten Sie warten, bis die Immobilie verkauft, um einen Gewinn zu sehen.

Das Hinzufügen von Immobilieninvestments zu Ihrem Portfolio kann jedoch eine sehr gute Idee sein - nicht nur, weil Immobilien sich als solide Investitionsentscheidung bewährt haben, sondern auch, weil Diversität für jeden von uns absolut entscheidend ist.

Um im Leben voranzukommen - und um ein Nestei zu bauen, das den Test der Zeit bestehen kann - können wir nicht alle unsere Eier in einen Korb legen, richtig?

Vorstellung: Fundrise

Wäre es nicht toll, wenn Sie in Immobilien investieren könnten, ohne sich um den Kauf, die Verbesserung und den Weiterverkauf von Immobilien zu kümmern?

Jetzt, dank neuer Firmen wie Fundrise, können Sie. Fundrise arbeitet ähnlich wie Lending Club und Prosper, konzentriert sich jedoch speziell auf Immobilien.

Mit Fundrise können Sie in gewerbliches Eigentum investieren, ohne sich mit den praktischen Aspekten des Besitzes von physischem Eigentum befassen zu müssen. Informieren Sie sich über andere großartige Möglichkeiten zu investieren, indem Sie unseren Motif Investing Review oder unseren Lending Club Review lesen.

Überlegen Sie, wie viel einfacher das sein könnte.

Wenn Sie Häuser "umdrehen", müssen Sie sich sorgen machen. Sie müssen möglicherweise mit einer riesigen Barzahlung kommen, nur um eine Immobilie zu kaufen, plus mieten Auftragnehmer, beaufsichtigen Bau und Arbeiter, dann arbeiten unermüdlich, um sicherzustellen, dass Sie das Haus für einen Gewinn verkaufen.

Als Wohn- oder Geschäftseigentümer haben Sie dagegen möglicherweise ganz andere Aufgaben. Mieter finden, Reparaturen und Wartung planen, Miete einziehen, Steuern zahlen. Es kann sich um einen Vollzeitjob handeln.

Und jedes Mal, wenn ein Mieter auszog, müssten Sie den Prozess starten, um sich die Zeit zu nehmen, einen neuen Mieter zu finden, eine Miet- und Finanzvereinbarung zu treffen, nach dem ehemaligen Mieter aufzuräumen und dann alle anderen Probleme zu managen.

Wenn Sie jedoch mit Fundrise investieren, können Sie Ihre Investitionen vollkommen handlungsunwillig machen. Sie stellen das Geld zur Verfügung, aber nicht das Ellbogenfett oder die Vermögensverwaltung.

Dies ist möglich, weil Sie Anleihen kaufen, die Immobilien als zugrunde liegende Anlage aufführen - nicht die Immobilien selbst.

So funktioniert das: Sie investieren in Fundrise, die wiederum in Immobilienentwicklungsprojekte investiert. Wenn die Projekte, in die Sie investieren, Geld verdienen, sehen Sie eine Rendite für Ihre Investition.

Für viele Menschen ist dies die beste (und einzige) Art, langfristig in Immobilien zu investieren. Nicht jeder kann dreckige Häuser rehabilitieren oder ein Vermieter sein, oder?

Investieren in Immobilien durch Fundrise

Wenn Sie nach einem handlungsunfähigen Ansatz für Investitionen in Immobilien suchen, ist Fundrise eine Firma, die Sie vielleicht in Erwägung ziehen sollten.

Mit ihren Immobilienanlageprodukten erzielten Anleger im vergangenen Jahr durchschnittlich 12 bis 14 Prozent ihres Geldes, und das alles, ohne eine Mauer zu streichen oder unruhige Mieter zu beschäftigen.

Hier ist der Teil, der meiner Meinung nach wirklich schlau ist: Fundrise nutzt Technologie, um Immobilieninvestments zu finden und zu kapitalisieren, die am ehesten Einkommen erzielen, Projekte in einem "Sweet Spot", der zwischen den großen institutionellen Investitionen und dem kleineren, risikoreicheren besteht individuelle Investitionen.

Laut den Fondsgründern Ben und Dan Miller ist es schwieriger, Erträge aus großen institutionellen Immobilieninvestments zu erzielen, da der Wettbewerb im Laufe der Zeit Gewinne nach sich zieht.

Zur gleichen Zeit sind die kleinen "fix and flip" Assets, die Sie auf Shows wie HGTV's Fixer Upper sehen, typischerweise mit Problemen und Risiken gespickt.

Diese kleineren Projekte sind nicht nur vergleichsweise teuer im Betrieb, sondern es gibt einfach zu viele Dinge, die schief gehen können.

Was, wenn Sie Asbest entdecken? Das wird zum Beispiel wahrscheinlich einen weiteren sechsstelligen Posten zum Budget hinzufügen, der direkt in Ihre Gewinne einfließt.

Um diese Einschränkungen in Bezug auf Ihre Fähigkeit, Erträge aus Immobilien zu erzielen, zu beheben, konzentriert sich Fundrise auf diesen "Sweet Spot", von dem ich gesprochen habe: mittelgroße, subinstitutionelle Vermögenswerte, die weniger Wettbewerb haben, aber das Potenzial für höhere Renditen haben.

Mit Fundrise werden Ihre Dollars also nicht investiert jede Immobilieninvestition das kommt mit; Stattdessen konzentriert sich Fundrise auf Anlagen, die in bestimmte Parameter passen und ein hohes Potenzial für niedrige Risiken und hohe Renditen bieten.

Wie findet Fundrise diese Art von Projekten?

Durch einen stringenten Projektprüfungsprozess, der nur 1 Prozent der eingereichten Projekte erreicht, erhält das Fundrise-Team Unterstützung.

Sie können also nicht nur in Immobilien investieren, ohne die gesamte Leg-Arbeit zu tun, sondern Sie können auch wissen, dass Ihre Investition gut positioniert ist, um ein Einkommen zu erzielen.

Alles, was Sie über Fundrise wissen müssen

Wenn Sie immer noch lesen, denke ich, dass Sie daran interessiert sind, über Fundrise zu investieren und möchten einige der wichtigsten Details darüber wissen, wie es funktioniert und wer investieren kann.

Also fangen wir an, sollen wir?

Die Mindestanlagesumme von Fundrise beträgt für Anleger, die in ihr Starter-Portfolio investieren, lediglich 500 US-Dollar, für ihre eREIT ™ -Produkte 1.000 US-Dollar und für diejenigen, die in ihre anderen Placements investieren, rund 5.000 US-Dollar.

Hilfreiche Begriffe

Fundrise hat neue Bedingungen für seine Anlageinstrumente geschützt. So arbeiten sie

Was ist ein EREIT ™?

Um die eREIT ™ -Produkte von Fundrise zu verstehen, definieren wir zunächst einen traditionellen REIT oder Real Estate Investment Trust. Seit rund einem halben Jahrhundert investieren Menschen in REITs. REITs besitzen Immobilien und Sie können jederzeit Aktien über einen Broker kaufen und verkaufen, genau wie Sie es mit Aktien tun würden.

Die Produkte eREIT ™ oder Electronic Real Estate Investment Trust von Fundrise funktionieren ähnlich, außer Sie benötigen keinen Broker, da Aktien nicht öffentlich gehandelt werden. Sie kaufen Aktien direkt bei Fundrise, wenn Sie ein Konto eröffnen.

Das ist gut, weil Investitionen nicht der Volatilität des Marktes unterliegen, aber denken Sie daran, dass es auch schwieriger ist, Aktien zu verkaufen, da sie nicht öffentlich gehandelt werden.

Was ist ein eFund ™?

Fundrise eFund ™ ist ein diversifizierter Fonds, bestehend aus Wohnimmobilienprojekten wie Einfamilienhäusern, Apartmentkomplexen, Eigentumswohnungen usw. Diese Fonds sind zur Vermeidung von Doppelbesteuerung als Personengesellschaften und nicht als Kapitalgesellschaften strukturiert und werden ausschließlich über Fundrise vertrieben .

Wie eREITs werden sie nicht öffentlich gehandelt.

Diese relativ geringe Eintrittsbarriere macht diese Art der Investition zu einer wirklich guten Option für Menschen, die ihre Füße in Immobilien investieren wollen, ohne auf Hochtouren zu gehen.

Ab sofort kann jeder in den USA ansässige Anleger in Fundrise investieren, sofern

  • Sie können die Mindestanlagesumme erfüllen
  • Ihre Investition übersteigt nicht 10 Prozent ihres Bruttojahreseinkommens oder Reinvermögens.

Das Starter-Portfolio ist wirklich eines der faszinierendsten Angebote im REIT-Bereich.

Sie benötigen nicht nur eine 500-Dollar-Investition, um zu beginnen, sondern Sie werden in drei verschiedene REITs investiert; Die EREITs von East Coast, Heartland und West Coast und Fundrise bieten eine 90-tägige Rückkauffrist, so dass Sie es ohne Risiko ausprobieren können.

Zusätzlich zu den einzelnen Platzierungen bietet Fundrise sowohl ein Income eREIT ™ als auch ein Growth eREIT ™ für Anfänger an, die beide ähnliche Ziele, aber ein etwas anderes Setup haben.

  • Fundrise schuf sein Einkommen eREIT ™ den Anlegern einen schwankungsarmen Ertrag an "konsistenten, attraktiven Barausschüttungen aus gewerblichen Immobilieninvestments" zu bieten. Das Einkommen eREIT ™ konzentriert sich hauptsächlich auf Fremdkapital als Anlage und zahlt Renditen während seiner gesamten Anlagedauer, und das ist es, was es auszeichnet .
  • Das Fundrise Wachstum eREIT ™, auf der anderen Seite geht es primär um die Übernahme von Eigenkapitalanteilen an Gewerbeimmobilien. Durch die Konzentration auf Eigenkapital anstelle von Schulden hat das Wachstum eREIT ™ ein größeres Potenzial, im Laufe der Zeit mehr Wert zu gewinnen. Während eine Dividende vierteljährlich gezahlt wird, werden die meisten Renditen für diese Investition gegen Ende der Investitionsperiode ausbezahlt.

Denken Sie auch daran, dass zusätzliche Investitionen für Sie verfügbar sein können, wenn Sie ein akkreditierter Investor - ein Begriff, der von der Securities and Exchange Commission (SEC) geprägt wurde, um finanziell anspruchsvolle Anleger zu beschreiben, die ein hohes Vermögen haben und wenig Schutz benötigen.

Die neuen zielorientierten Pläne von Fundrise verstehen

Fundrise bietet nun eine weitere Möglichkeit, Ihre Investitionen zu kategorisieren: durch die Wahl eines von drei auf Zielen basierenden Plans. Der Name jedes Plans kann uns eine Menge über seine Funktionsweise verraten, und Fundrise bietet einen Fragebogen an, der Sie bei der Entscheidung für eine Strategie unterstützt, wenn Sie sich nicht sicher sind.

  • Ergänzende Einkommensstrategie - Dieser Ansatz sollte den höchsten Ertrag aus Ihren Investitionen erzielen.
  • Ausgewogene Investitionsstrategie - Dieser Ansatz zielt eher auf langfristiges Wachstum ab, indem die Betonung auf die Erzielung sofortiger Einnahmen reduziert wird.
  • Langfristige Wachstumsstrategie - Dieser Ansatz investiert stärker in Projekte mit höherem Risiko, was bedeutet, dass das unmittelbare Einkommen wahrscheinlich niedriger sein wird, dass aber Ihre Investitionsmöglichkeiten langfristig größer werden.

Fundrise Gebühren

Sie können, anders als bei traditionellen Immobilieninvestmentfonds, in Immobilienfonds von Fundrise investieren, ohne die Vermittlungsgebühren der Vermittler (oder der Vermittlerin) zu zahlen. Also, was zahlst du?

  • 0,85 Prozent Jahresgebühr auf Ihr Vermögen.
  • 0,15 Prozent Jahresgebühr für das Management.

Total: 1 Prozent Jahresgebühr für Vermögenswerte. Die Gebühr wird automatisch von Ihrem Konto abgebucht.

Vorteile der Investition in Fundrise

Obwohl keine Art von Anlage perfekt ist, bietet Fundrise einige Vorteile, die es auszeichnen. Die besten von Fundrise angebotenen Features sind meiner Meinung nach zusammengefasst:

  • Fundrise berechnet niedrige Gebühren für seine Dienstleistungen. Es gibt eine jährliche Gebühr von 0,85 Prozent für Vermögenswerte und eine Verwaltungsgebühr von 0,15 Prozent. Dies steht natürlich im Gegensatz zu herkömmlichen Ansätzen, die 5 oder 6 Prozent pro Jahr kosten. Wenn Sie nach einer Anlagemöglichkeit mit Gebühren suchen, die Ihre Gewinne nicht zu sehr verzehren, dann ist Fundrise das vielleicht.
  • Sie können möglicherweise in investieren Fundrise durch eine IRA. Wenn Sie ein selbstgesteuertes IRA eröffnen, können Sie Ihr Geld in Fundrise Notes anlegen.
  • Mit Fundrise können Sie Angebote durchsuchen und filtern, um die interessantesten - und potenziell profitablen - Geschäfte zu finden. Genau wie Lending Club können Sie Noten nach Risikoniveau und Ertragspotenzial sortieren, können Sie die Fundrise Website für Investitionen durchsuchen, die Ihre persönlichen Kriterien erfüllen. Wenn Sie Ihre Anlagen kontrollieren möchten, ist dies eine große Sache.
  • Fundrise Accounts sind kostenlos. Das Öffnen Ihres Kontos ist absolut kostenlos, und Sie werden auch nicht für das Durchsuchen von Investitionen belastet. Wenn Sie ihre Website durchsuchen möchten, bevor Sie sich verpflichten, können Sie. Und eigentlich würde ich vorschlagen, das trotzdem zu tun, bevor Sie anfangen.
  • Fundrise Einkommen ist so passiv wie es nur geht. Während die Investition in Immobilien auf die altmodische Art und Weise viel intensive Planung und viel praktische Arbeit erfordert, braucht Fundrise nichts dergleichen. Sobald Sie Ihre Investitionen gewählt haben, ist fast alles für Sie erledigt.
  • Die meisten Fundrise Investitionen bieten rollierende Fälligkeitstermine. Das ist zwar nicht immer der Fall, aber die meisten ihrer Anlagemöglichkeiten erlauben es Ihnen, alle oder einige Ihrer Investitionen alle paar Jahre auszahlen zu lassen. Obwohl sie im Allgemeinen nicht liquide sind, haben Sie in regelmäßigen Abständen Zugang zu Ihrem Geld.
  • Mit Fundrise können Sie bequem von zu Hause auf Ihre sichere Website investieren. Ein Konto eröffnen und Ihre Investitionen auswählen ist einfach. Außerdem können Sie über elektronische Schecks Geld hinzufügen und sogar Dokumente online unterschreiben.

Fundrise Nachteile

Keine Anlageoption ist perfekt, und Fundrise ist keine Ausnahme. Während Investitionen in Fundrise hohe Erträge und wirklich passives Einkommen bieten, gibt es auch einige Nachteile zu beachten.

  • Viele Fundrise-Anlagen außerhalb ihrer neuen eREIT-Produkte stehen nicht akkreditierten Investoren nicht zur Verfügung. Um ein akkreditierter Investor zu werden, müssen Sie bestimmte von der SEC festgelegte Kriterien erfüllen. Eine Möglichkeit, sich als akkreditierter Investor zu qualifizieren, ist ein Einkommen von mindestens $ 200.000 pro Jahr oder ein gemeinsames Ehepartnereinkommen von mindestens $ 300.000 pro Jahr für mindestens zwei Jahre. Auch ein Nettovermögen von mindestens $ 1 Million Dollar wird unabhängig von Ihrem Einkommen tun. Es gibt natürlich andere Möglichkeiten, die Anforderungen zu erfüllen, um ein akkreditierter Investor zu werden, aber das sind die zwei einfachsten.
  • Fundrise-Anlagen sind bis zur Fälligkeit nicht liquide. Während der Lending Club einen Sekundärmarkt bietet, in dem Sie Noten verkaufen können, wenn Sie auszahlen müssen, bietet Fundrise diese Option noch nicht an. Ihre Anlagen sind daher erst bei Fälligkeit liquide. Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie jederzeit auf Ihr Geld zugreifen müssen, ist dies ein Nachteil. Fundrise hat kürzlich eine Notlösung eingeführt, um Investitionen leichter auszahlen zu können.
  • Fundrise bietet zu diesem Zeitpunkt begrenzte Anlagemöglichkeiten. Selbst für akkreditierte Anleger sind die Anlagemöglichkeiten etwas eingeschränkt. Dies wird sich wahrscheinlich weiter ändern, wenn Fundrise seine Plattform erweitert, aber es ist dennoch erwähnenswert, dass Ihre Auswahl noch nicht ausreichend ist.
  • Fundrise ist relativ neu, daher haben wir noch nicht viele Daten, mit denen wir arbeiten können. Während Fundrise-Investoren im Jahr 2015 durchschnittlich 13 Prozent ihrer Investitionen verdienten, wurde das Unternehmen erst 2012 gegründet. Das Ergebnis fiel 2016 im einstelligen Bereich, erholte sich aber im Jahr 2017 wieder auf 11,44 Prozent. Es wird interessant sein zu sehen, was für Ergebnis-Investoren berichten 2018 und darüber hinaus.

Abschließende Gedanken

Es gibt so viel mehr über Fundrise zu wissen, und wenn Sie ein wenig tiefer graben wollen, schlage ich vor, dass Sie über ihre Website und speziell ihre FAQs schauen. Die Website beginnt mit allgemeinen Informationen, aber Sie können auch ohne das Öffnen eines Kontos auf das Kleingedruckte zugreifen. Wenn Sie Fragen zu Fundrise-Investments oder fast allem anderen haben, werden Sie wahrscheinlich die Antworten finden, die Sie dort suchen.

Der beste Teil bei der Investition in Fundrise ist die Tatsache, dass es eine wirklich hands-off und passive Investition ist - wie in, Sie müssen sich nicht die Hände schmutzig machen oder schweres Heben, entweder die physische Art, die daraus resultiert Zerrissene Muskeln und Splitter oder das mentale schwere Heben, das notwendig ist, wenn Sie ein Investitionsprojekt aktiv managen.

Wie bei jeder anderen Investition gibt es jedoch Risiken. Da Investitionen in Immobilien auf diese Art und Weise ein relativ neues Konzept sind, stellen Sie sicher, dass Sie wissen, worauf Sie hinaus wollen, bevor Sie echtes Geld auf den Tisch legen.

Schau das Video: Meine Fundrise-Investition - 1 Jahr später (Update 2018)

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